انتحال الشخصية يهدد مستثمري الأصول الرقمية في أوروبا
تشهد أروقة سوق العملات المشفرة في الاتحاد الأوروبي موجة متصاعدة من حوادث احتيال الكريبتو، حيث يستغل المحتالون انتهاء المهلة التنفيذية للترخيص بموجب قانون MiCA المنظم للأسواق الرقمية.
ويعمد الخادعون إلى انتحال صفات مسؤولين في هيئات تنظيمية رسمية ومنصات مرخصة لاستهداف المستثمرين الذين يسعون لنقل أصولهم المالية في أعقاب المهلة النهائية.
وحذرت مؤسسات رسمية بارزة، من بينها هيئة AMF الفرنسية وهيئة AFM الهولندية بالإضافة إلى هيئة الأسواق المالية الأوروبية ESMA، في تصريحات لصحيفة Financial Times، من نمط خبيث يقوم فيه المحتالون بالتواصل المباشر مع عملاء الشركات التي فشلت في الحصول على التراخيص اللازمة، ثم توجيههم إلى مواقع وهمية أو حسابات خاضعة للسيطرة الإجرامية بهدف الاستيلاء على أموالهم.
كيف يستغل المحتالون الانتقال إلى إطار قانون MiCA؟
أكدت الهيئات التنظيمية أنها لا تتواصل مطلقًا بشكل مفاجئ مع المستثمرين لتوجيههم بنقل الأموال إلى حسابات معينة. وأوضحت أن الثغرة التي يستغلها الخادعون تنبع من الحركة الجماعية لنقل الأصول، حيث يمتثل آلاف المستخدمين للتعليمات الرسمية الصادرة بنقل استثماراتهم، مما يسهل عملية الخداع والتضليل.
وقد أغلقت المهلة الانتقالية بموجب قانون MiCA رسمياً في الأول من يوليو، وأظهر سجل هيئة ESMA حتى تاريخ الرابع من أغسطس وجود 322 مزود خدمات أصول رقمية معتمدًا فقط يتوزعون على 26 دولة عضوًا، بينما فقدت جميع الشركات غير المدرجة في السجل حق تقديم خدماتها للمواطنين داخل الاتحاد الأوروبي.
وتضمن البيان الرسمي الصادر عن هيئة ESMA توجيهات حاسمة للشركات غير المرخصة تشمل ما يلي:
- التوقف الفوري عن قبول عملاء جدد داخل دول الاتحاد الأوروبي.
- حصر الخدمات المتاحة في العمليات الضرورية لبيع الأصول أو نقلها أو إعادة تخصيصها وإغلاق المراكز.
- الاحتفاظ بحضانة الأصول للفترة الزمنية الدنيا المطلوبة لتنفيذ الخروج المنتظم فقط.
- نصح المستثمرين بالتحقق من السجل الرسمي ونقل أصولهم إلى مزودي خدمات مرخصين أو إلى محافظ خاصة ذاتية الحضانة.
ارتفاع كبير في تراخيص الشركات ومخاوف الخروج الجماعي
شهدت الفترة التي سبقت الموعد النهائي اندفاعًا مكثفًا من الشركات للحصول على التراخيص التنفيذية؛ حيث أُضيفت 76 شركة إلى السجل الرسمي خلال شهر يونيو وحده، وهو أعلى معدل شهري منذ انطلاق التنظيم، وتبعه تسجيل 31 شركة أخرى خلال شهر يوليو.
وكان الرئيس التنفيذي لمنصة OKX في أوروبا إيرالد غوس قد توقع سابقًا أن نحو 80% من شركات الكريبتو لن تتمكن من تلبية متطلبات قانون MiCA الصارمة، مما يدفعها إلى مغادرة التكتل الأوروبي بشكل نهائي.
صعود قياسي لظاهرة انتحال الصفة وتزايد الخسائر
تؤكد البيانات الصادرة عن شركة Chainalysis المتخصصة في تحليل شبكات الكتل ارتفاع عمليات انتحال الشخصية بنسبة بلغت 1400% على أساس سنوي خلال عام 2025، حيث ارتفع متوسط المبلغ المسروق في العملية الواحدة من 782 دولارًا إلى 2,764 دولارًا. وقد قدرت الشركة إجمالي خسائر عمليات الخداع واحتيال الكريبتو بنحو 17 مليار دولار خلال العام.
وفي حوادث بارزة تؤكد خطورة هذه الظاهرة:
- سجل موقع CryptoPotato سرقة نحو 2.1 مليون جنيه إسترليني بفرعة البيتكوين من محفظة باردة، بعدما ادعى أحد المتصلين أنه ضابط برتبة رفيعة في الشرطة البريطانية وجه الضحية إلى موقع استولى على عبارة الاستعادة الذاتية.
- حذر مكتب التحقيقات الفيدرالي FBI من وجود رمز رقمي مزيف يحمل رسالة تنبيهية سارية على شبكة Tron تستهدف اختراق المحافظ الإلكترونية والحصول على صلاحيات الوصول.
ومع انتهاء الفترة الانتقالية، أعلنت هيئة ESMA أن السلطات الوطنية المختصة تتواصل مباشرة مع الشركات المعنية للتأكد من الالتزام الكامل، وتستعد لاتخاذ إجراءات صارمة وموحدة ضد أي جهة تقدم خدمات غير قانونية لمستخدمي الأصول الرقمية.
اترك تعليقا:
